众文网1.求银行反洗钱征文活动文章一篇
对于我来说，天天都在与它打交道：大额存取款、客户风险等级评定、高风险客户识别与跟踪……这些都是每天必须做的工作。
它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了正常的经济秩序。 然而之前反洗钱对于我来说是那么的陌生，当时刚刚参加工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱。
主管告诉我说，我行规定五万以上的存取现金交易要核实身份证，我问为什么，主管告诉我说是为了反洗钱。我纳闷了，反洗钱？就是不能把钱放水里洗吗？是爱护人民币吧？ 原来，反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。虽然以前没有接触过，但是要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。
从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看真是吓一跳。犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、等方式将诈骗、走私、贪污等犯罪获取的赃款进行转移。
而手段又是那么的复杂、那么的专业。在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行报告。
前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提；后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。 反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好！反洗钱，我们在行动！ 银行反洗钱征文（二） 根据国际惯例：洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根；二是社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等；三是破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素；四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行。
在表现形式上，常见的洗钱形式： 1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。 2、化名存款或购置金融票证洗钱。
3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。 4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。
5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。 6、骗税洗钱。
成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。 7、利用关联单位洗钱。
8、异地大额套取现金洗钱。 9、通过“地下钱庄”洗钱。
10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。
11、利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。 12、以民间借贷形式洗钱。
13、通过频繁的证券期货交易洗钱。 14、利用国有企业改制洗钱。
低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。 洗钱活动害人害已，通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。
清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。 在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作刻不容缓，务必从我做起、人人有责。
2.谁能给我一份关于反洗钱的征文
反洗钱（Anti-Money-Laundering ），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
“911”事件之后，国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识，并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。针对目前国内国际反洗钱和打击恐怖主义活动所面临形势，中国政府在2003加大了反洗钱的工作力度。
人民银行也从组织机构和制度建设以及加强监管方面加强反洗钱工作。
3.谁能给我一份关于反洗钱的征文
客户为外国政要的，各营业网点应采取合理措施了解其资金来源和用途。外国政要，是指外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，如国家元首、政府首脑、高层政要，重要的政府、司法或军事高级官员，国有企业高管、政党要员。因外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，存在与外国政要类似的风险，所以对这些人员也应采取相应的客户身份识别措施。 "深圳发展银行客户身份识别和客户身份资料
及交易记录保存操作规程
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2 个人客户的身份证明文件过期后，一般应在通知后一个月内更新，最长不超过两个月；单位客户的身份证明文件过期后，一般应在通知后三个月内更新，当地关于单位客户的身份证明文件更换有特殊要求的除外。客户没有在上述期限内更新且未提出合理理由的，各营业网点不得为客户办理新业务。 "深圳发展银行客户身份识别和客户身份资料
及交易记录保存操作规程/个人存款实名制/居民身份证件管理条例/公司法
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3 跨境汇款业务与反洗钱
4 保管箱业务与反洗钱
5 实行“总对总”报送大额交易和可疑交易报告后，基层行监控分析连续、多次发生可疑交易账户问题研究
6 客户洗钱风险分类问题，持续监测、分析高风险客户（账户）交易措施问题研究
7 账户管理与反洗钱，客户拥有账户数量对反洗钱的影响
8 客户尽职调查问题：如何了解资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，以及这些信息在可疑交易分析中的意义
9 关于18种可疑交易特征描述问题，找出更多的可疑特征
10 报送可疑交易专项报告的规范化问题，尤其是相关交易信息项的规范化问题
11 反恐怖融资与建立“黑名单”系统问题，网点办理开户、支付结算、授信等业务中核查客户是否涉及“黑名单”，并进行后续审核、报告问题。（注：深发展在同业中率先建立“黑名单”系统）
12 协助反洗钱调查方面：网点持续监控反洗钱调查被查账户在操作上的有效性问题，监控、报告被查账户向境外转移资金问题。
13 现金管理与反洗钱，个人结算账户频繁大额提现问题
14 自助银行与反洗钱
15 个人账户与单位账户大额资金往来问题
16 可疑信用卡大量\大笔代还款问题
17 基层网点经营指标对反洗钱工作的影响问题
18 对网点进行反洗钱评级管理问题，对网点第一责任人、反洗钱岗位人员、其他岗位人员的反洗钱工作考核问题，与绩效指标挂钩问题
19 结算方式与反洗钱
20 经营规模与银行结算量\结售汇问题
4.金融学毕业论文选题有哪些,举例说明
你具体熟悉那个方向的，这对选题会有很大的帮助。
写过很多了，我给些选题你自己参考下。1 我国融资租赁面临的问题及对策2 我国融资租赁业现状及发展前景3 “以客户为中心”的商业银行运作模式分析4 “中部崛起”的资本市场支持5 ETF国外经验借鉴及中国制度建设6 IMF和世界银行改革方案评析7 IMF救援与金融危机8 QFII对中国证券市场的影响9 按揭贷款的风险及防范10 巴塞尔新资本协议与商业银行风险管理11 保险基金投资研究12 保险资金直接入市对基金业的影响13 表决权信托研究14 不良贷款与经济增长关系分析15 不良资产证券化在我国发展障碍及对策16 财务管理视角下的国有商业银行上市问题研究17 财政政策与货币政策的协调18 存款准备金制度的国际比较19 存量与增量：商业银行不良贷款的动态学分析20 当前国际货币体系现状评述21 盯住浮动汇率制度的优缺点分析22 短期资本流动与金融脆弱性23 对冲基金与金融风险24 对完善银行同业拆借运作管理机制的探讨25 发展我国金融控股公司的思考26 发展中国家的金融抑制与突破路径27 反洗钱的成本与收益研究28 房地产信贷的风险分析和防范政策29 改善我国商业银行内控制度建设的思考30 公共债务管理问题。
5.我国反洗钱面临的形势
不法分子把通过不正当得来的钱，通过银行等手段变为合法的来源叫洗钱 反洗钱（Anti-Money-Laundering ），是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
“911”事件之后，国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识，并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。针对目前国内国际反洗钱和打击恐怖主义活动所面临形势，中国政府在2003加大了反洗钱的工作力度。
人民银行也从组织机构和制度建设以及加强监管方面加强反洗钱工作。 ………………………………………………………… 2007 年，在《反洗钱法》的法律框架内，中国人民银行会同国务院有关部门，颁布了一系列反洗钱规章，进一步完善了金融业反洗钱制度，并建立了反恐融资法规制度。
一、反洗钱法律法规建设 为使《反洗钱法》更具操作性，中国人民银行在2007 年发布了两个反洗钱部门规章，进一步健全了反洗钱法律法规体系。一是《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，重点对涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准做出规定，这是中国针对反恐融资及反恐工作制定的第一部专门规章。
二是会同中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）、中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）、中国保险监督管理委员会（以下简称保监会）联合发布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，具体规定了客户身份识别等反洗钱核心制度。这两个部门规章与2006 年修订发布的《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》两个规章，细化了金融机构反洗钱义务，进一步明确了反洗钱监管职责，成为金融机构开展反洗钱工作的基本操作准则。
《反洗钱法》及上述配套规章构成了中国金融业较为全面和完整的反洗钱及反恐融资法律法规体系，确立了中国金融业反洗钱基本制度。 二、中国人民银行反洗钱制度建设 反洗钱基础制度建设是有效实施反洗钱工作的基本保障之一。
中国人民银行加快反洗钱制度建设步伐，进一步夯实了反洗钱制度基础。 （一）反洗钱监管制度基本确立 为规范反洗钱监管行为，有效指导中国人民银行分支机构反洗钱监管工作，中国人民银行于2007 年先后起草并印发了《反洗钱现场检查管理办法（试行）》和《反洗钱非现场监管办法（试行）》。
这两个规定详细规定了中国人民银行反洗钱工作人员开展反洗钱现场检查和非现场监管工作时应遵循的程序、可采取的步骤和相关管理措施，明确了现场检查与非现场监管相结合的反洗钱监管思路。 1. 《反洗钱现场检查管理办法（试行）》 中国人民银行及其分支机构反洗钱部门在各自管辖范围内负责反洗钱现场检查工作，上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，也可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的，可以请求上级行进行现场检查。
反洗钱现场检查工作分现场检查准备、现场检查实施、现场检查处理三个阶段，《反洗钱现场检查管理办法（试行）》对于中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作人员在各个阶段的执法行为提出了明确、具体且细致的规范性要求，在这个意义上，该办法实际起到了现场检查程序手册的作用，执法人员可以严格按照程序开展反洗钱现场检查，也有利于全国各地统一执法。 为保障被检查机构及其从业人员的合法权益，《反洗钱现场检查管理办法（试行）》在《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的基础上，在严格规范反洗钱现场检查人员的执法行为的同时，规定了被检查单位及其从业人员的相关权利。
如现场检查结束后，中国人民银行及其地市级以上分支机构发现金融机构执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应先制作《现场检查意见告知书》，经本行（部）行长（主任）或副行长（副主任）批准并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10 日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见；被查单位陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构应当予以采纳；被查单位在规定期限内未提出异议的，不影响发出《现场检查意见告知书》的中。
6.中文摘要翻译为英文摘要（反洗钱）
Although China has initially established anti-money laundering regulatory regime, but with the rapid development of world economy, money-laundering crimes are becoming increasingly complex, specialized, China's current anti-money laundering regulatory regime gradually reveals many deficiencies. In this paper, the Chinese anti-money laundering regulatory regime and improve the significance of the basic theory based on the analysis to explain the formation of China's anti-money laundering regulatory regime and the status quo, including the internal control mechanisms and external monitoring mechanism, while the situation in the light of the realities of China, based on appropriate learn from foreign experience, put forward a sound anti-money laundering regulatory regime in China-related recommendations, including improved anti-money laundering legal system, expand the scope of predicate offenses; improve anti-money laundering internal control mechanisms to strengthen the authority of anti-money laundering authorities, to build information-sharing platform to promote anti-money laundering coordination between various departments within the communication and coordination; sound AML external monitoring mechanism, build incentive regulatory mechanism.。
7.反洗钱的现状
我国反洗钱尚处于起步阶段，体系不完善。
一是法律来体系方面，只是初步形成了由刑事立法、有关金融法规、行政法规和部门规章构成的反洗钱法律框架。
二是在履 行反洗钱职责方面，只有人民银行将反洗钱作为一项主要职责，制定了针对反洗钱自行业的“一个规定，两个办法”，设立独立部门和专职人员开展经常性的反洗钱工作，进行“正规作战”。其他执法部门和 行业，既没有将反洗钱作为本部门和行业的一项职责写进法律里，也没有针对反洗钱行业的规章。在反洗钱工作中，只是在案发时作为附属，或个别部门进行临时的 专项打zhidao击洗钱犯罪，进行的都是“非常规作战”或“游击战”。各部门、行业反洗钱不能形成合力，进行“军团作战”，缺乏有威慑力的打击手段。
三是反洗钱在意 识形态中，人们对“洗钱”的熟悉模糊，甚至很多人不知道“洗钱”这个名词。
8.关于金融经济学的 论文题目
学术堂整理了十五个新颖的金融经济学论文题目供大家进行参考： 1、经典金融经济学理论体系若干矛盾与重构思考 2、经济金融化与金融经济学的发展 3、汇率调整对我国贸易收支影响的金融经济学分析 4、“国进民退”的五大后果——专访耶鲁大学金融经济学终身教授陈志武 5、对金融经济学的发展金融深化论 6、金融经济学十讲 7、货币金融经济学 8、金融经济学的研究范式及其演进——行为金融与标准金融研究范式之比较 9、经济泡沫与泡沫经济——一个基于金融经济学的考察视角 10、理查德·罗尔对金融经济学的贡献 11、马克思主义认识论的数学描述及其在金融经济学中的一个应用 12、金融经济学课程教学改革与实践探索 13、基于金融经济学的股票市场稳定研究 14、金融经济学教程 15、金融经济学研究的国际动态——基于1990—2011年间《金融学期刊》刊发论文的统计分析。
9.我国开展反洗钱工作的重要意义是什么啊
反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面：
一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
扩展资料
2006年8月，根据反洗钱工作实际的需要，加强反洗钱国际合作。全国人大常委会通过了《刑法修正案（六）》，对刑法第一百九十一条规定的洗钱罪上游犯罪的范围又作了进一步的扩大，将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪作为洗钱罪的上游犯罪。同时，对刑法三百一十二条规定的窝赃罪又作了进一步的修改完善。
综合以上规定，我国现行有效的有关反洗钱的刑事法律规范主要是刑法第一百九十一条关于洗钱罪、第一百二十条之一关于资助恐怖活动罪、第三百一十二条关于窝赃罪、第三百四十九条关于转移、隐瞒毒赃罪的规定等。
参考资料来源：百度百科-反洗钱
10.反洗钱工作的意义
要充实发挥金融机构在预防洗钱中的作用，金融机构的内部控制机制必不可少。提倡要求我国金融机构必须创建和生长预防洗钱的内部控制机制。凭据美洲国家关于洗钱犯法的模式规矩，金融机构应接纳、生长、增补内部方案、政策、步伐和控制，以预防和监测洗钱犯法。内部控制纲领至少应包括下述内容：
创建确保其雇员高度诚实的步伐和对雇员品行、事情和金融历史举行评估的评估机制；
开展一连生长的雇员培训项目，诸如“知道你的客户”培训项目，对雇员举行有关预防洗钱的教诲，使雇员知道自己在辨认客户、生存和提供纪录、纪录和陈诉现金交易以及陈诉可疑交易方面所具有的责任；
具有独立的审计职能，对内部控制方案的屈从情况予以检查。
金融机构应指定属于管理层的官员认真内部控制和步伐的适用，包括认真适当生存纪录和陈诉可疑交易。这些官员应具有与主管构造团结的职能。
我国可以警惕美洲国家构造关于洗钱犯法的模式规矩来生长和完满自己预防洗钱的内部控制制度。
总之，我国应警惕国际社会反洗钱的乐成经验，议决执法手段增强对金融机构的监禁，将金融体系纳入综合治理洗钱的执法网络，使金融机构负担执法使命接纳反洗钱的政策和措施进一步完满控制洗钱的执法机制。